8 truffe finanziarie di cui essere a conoscenza nel 2018

Sfortunatamente, in questo giorno ed età digitale, c'è una necessità sempre crescente di proteggersi dalle truffe finanziarie.

La frode finanziaria è il crimine più comune nel Regno Unito e, a quanto pare, i metodi utilizzati dai truffatori possono cambiare molto rapidamente, motivo per cui NatWest ha pubblicato il rapporto sulla sicurezza digitale per il 2018, che descrive in dettaglio le tecniche che alcuni truffatori useranno quest'anno, in particolare.

Unendosi all'agenzia di ricerca The Future Laboratory, la banca ha analizzato i dati dall'indice mensile Rams Scams e il team di sicurezza RBS negli ultimi 18 mesi per prevedere otto truffe fraudolente che dovrebbero aumentare quest'anno.

1. Social media

Spesso ci viene detto di essere consapevoli di quante informazioni personali forniamo su Facebook, Twitter o Instagram, ma a volte non ci rendiamo nemmeno conto di farlo. Gemendo innocentemente sul tuo fornitore di servizi o celebrando pubblicamente la nuova casa che hai comprato, potresti esserlo fornire frammenti di informazioni ai truffatori che potrebbero indurli a disporre di informazioni sufficienti per tentare di ingannare voi.

"Per un truffatore, i post possono essere molto istruttivi e useranno questi dettagli per guadagnare fiducia", afferma Julie McArdle, responsabile della sicurezza di NatWest.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Sii cauto sui social media rendendo il tuo profilo privato, ricorda solo perché qualcuno lo conosce non significa che siano autentici e se diffidate di chiamate impreviste riattaccare e chiamare la società su un fidato numero.

2. Software per smartphone

I criminali usano spesso il "malware" (software dannoso), che può essere scaricato inconsapevolmente su un dispositivo e utilizzato dai criminali per spiare le abitudini di navigazione dell'utente. Fino a poco tempo fa, il malware era associato a laptop e PC, ma è molto probabile che ora possa essere scaricato su smartphone.

"Una minaccia emergente è il modo in cui il malware si manifesterà nel mobile banking su smartphone", afferma Jane Howard, amministratore delegato del personal banking presso NatWest.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Continua ad aggiornare i sistemi operativi del tuo cellulare in modo che abbiano le ultime funzionalità di sicurezza e aggiornamenti. Inoltre, pensa attentamente prima di "eseguire il jailbreak" di un dispositivo in quanto ciò potrebbe indebolire la sicurezza e infine scaricare app solo attraverso mezzi ufficiali come l'app store di Apple, Microsoft App Store e Google Play.

3. Investimenti "Brexit" fasulli

I criminali stanno anche usando eventi mondiali per colpire i consumatori, a quanto pare. Con la continua confusione su ciò che sta accadendo esattamente con Brexit, i truffatori possono provare e utilizzare la situazione per spingere false opportunità di investimento spaventando i consumatori a proteggere le loro risorse.

Cosa puoi fare per proteggerti?

NatWest dice che probabilmente tutto ciò che sembra buono per essere vero lo è. Se un'azienda ti sta contattando all'improvviso tramite una chiamata fredda, è probabile che sia una truffa. Evitare di essere costretti a investire troppo rapidamente. Un'altra cosa è che praticamente tutti i servizi finanziari devono essere autorizzati dalla FCA: è possibile controllare il registro dei servizi finanziari per verificare se una specifica azienda è nell'elenco.

4. La Coppa del Mondo

Molti eventi per i quali è difficile ottenere i biglietti sono un letto caldo per le truffe. Fai attenzione ai biglietti falsi per i Mondiali di calcio di quest'anno in Russia, così come ai viaggi e ai pacchetti contraffatti.

Cosa puoi fare per proteggerti?

A volte i truffatori possono offrire biglietti su un sito legittimo ma poi reindirizzarti verso un altro sito per il pagamento, diffidare di questo. Inoltre, cerca accuratamente qualsiasi sito su cui stai valutando di effettuare un pagamento e cerca ortografia, errori grammaticali e incoerenze.

5. Muli di denaro

I reclutatori di muli passano attraverso siti Web di lavoro e social media alla ricerca di obiettivi che potrebbero essere urgentemente alla ricerca di lavoro, in particolare studenti a corto di soldi. I muli vengono quindi reclutati dai criminali per trasferire denaro rubato tra diversi conti bancari, mantenendo parte del denaro per se stessi.

Cosa puoi fare per proteggerti?

NatWest avverte che i clienti non dovrebbero mai accettare alcuna offerta di denaro facile e veloce e dovrebbero sempre seguire i consigli della propria banca. Accettare un pagamento per ricevere denaro sul tuo conto e inviarlo su un altro è un reato.

6. Le nozze reali

Anche se la maggior parte del paese non vede l'ora di celebrare le nozze imminenti, i criminali possono usare l'evento nazionale per ingannare le persone senza soldi. Come altre coppie di fidanzati guarderanno quest'anno per sposarsi, e quindi hanno il loro giorno speciale a lo stesso anno di un matrimonio reale, i truffatori depredano le coppie tentandole con un presunto affare offerte. Le truffe possono riguardare luoghi, catering e abiti poiché i truffatori sono fin troppo consapevoli dell'aumento del costo dei matrimoni.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Guardati intorno per assicurarti di non pagare un prezzo gonfiato per tutto ciò che può essere acquistato altrove, controlla i tuoi fornitori, ricontrolla che i tuoi pagamenti vengano indirizzati alla persona prevista e utilizza fornitori approvati da una terza parte fidata come i familiari o amici.

7. Truffe romantiche

Man mano che le persone guardano sempre più a Internet come un buon modo per incontrare persone, anche i criminali che usano app di appuntamenti e siti Web per trovare vittime. I truffatori spesso creano profili falsi, fanno amicizia con una vittima e quindi ottengono il maggior numero di dettagli sulla persona che possono al fine di rubare la loro identità per aprire carte di credito e prestiti. In alternativa, possono usare una nuova relazione che hanno stretto per chiedere soldi quando si è guadagnato un po 'di fiducia mentendo sul motivo per cui ne hanno bisogno.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Innanzitutto, non inviare mai denaro a nessuno che non abbia mai incontrato. Quindi non condividere dettagli finanziari personali o dettagli ID come il passaporto o la patente di guida. Fai attenzione agli errori di ortografia e grammaticali e vedi solo immagini statiche di qualcuno.

8. Acquirenti per la prima volta

È risaputo che sta diventando sempre più difficile salire sulla scala della proprietà e i truffatori trarranno vantaggio dalle persone disperate di possedere la propria casa. Un hacker può monitorare le e-mail inviate tra avvocati e acquirenti, ad esempio, e poi lanciarsi chiedendo che venga effettuato un deposito su un conto bancario alternativo perché il solito viene "verificato".

Cosa puoi fare per proteggerti?

Quando si trasferiscono fondi, ricontrollare i dettagli con l'avvocato chiamandoli. Se i dettagli bancari di una terza parte cambiano proprio prima che tu stia per effettuare il pagamento, sii estremamente cauto.